La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur abogó por unas normas más amplias sobre la notificación de transferencias de criptomonedas durante las reuniones del GAFI celebradas el lunes en París. La agencia señaló que incluso las transferencias de menor cuantía planteaban riesgos de blanqueo de capitales, ya que las plataformas extraterritoriales seguían estando poco supervisadas.
La propuesta volvió a poner la regulación de las criptomonedas en el punto de mira a nivel mundial, mientras los reguladores evaluaban los flujos transfronterizos de activos digitales. Corea del Sur argumentó que la aplicación desigual de la normativa dejaba huecos para las actividades financieras ilícitas, sobre todo en las plataformas de intercambio extraterritoriales y en las plataformas de finanzas descentralizadas.
La atención de las noticias sobre criptomonedas se centra ahora en la notificación de transferencias
La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur planteó la propuesta durante la sesión plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional. El comisario Lee Hyung Ju explicó a los delegados que las transferencias de activos virtuales requerían una mayor cobertura en materia de notificación.
La agencia ya aplicaba la «Travel Rule» a las transferencias superiores a 1 millón de won, unos 650 dólares. Su nueva propuesta tenía como objetivo incluir las transacciones de menor cuantía en el sistema de notificación.
La «Travel Rule» exige que las plataformas de intercambio y otras plataformas afectadas compartan los datos del remitente y del destinatario. Las autoridades reguladoras utilizan esos datos para rastrear los fondos entre plataformas durante investigaciones penales o relacionadas con sanciones.
Este cambio se produjo porque las transferencias más pequeñas siguen permitiendo patrones de transacciones en capas. Las redes delictivas suelen repartir los fondos en muchas transacciones para reducir el riesgo de ser detectadas.
Corea del Sur también pidió que se endurecieran las normas tanto para los proveedores de servicios de criptoactivos emisores como para los receptores. Ese enfoque reduciría las lagunas cuando los fondos se mueven a través de las fronteras.
Esta medida puso de manifiesto que los reguladores nacionales consideraban las deficiencias en el cumplimiento normativo como un problema global. Los activos digitales circulaban rápidamente entre jurisdicciones, mientras que las normas de concesión de licencias seguían variando de un mercado a otro.
Las noticias sobre criptomonedas ponen de manifiesto las lagunas en la regulación de las criptomonedas en el extranjero
La Unidad de Inteligencia Financiera señaló que las plataformas de criptomonedas extraterritoriales y no registradas son una de sus principales preocupaciones. Afirmó que estos mercados dan lugar a un arbitraje regulatorio, ya que la supervisión varía según la jurisdicción.
La agencia también relacionó esas deficiencias con casos de financiación ilícita. Unos controles deficientes en una plataforma pueden mermar la eficacia de los controles en otra.
La actualización prevista para 2025 del GAFI puso de manifiesto la magnitud del problema. El organismo de control constató que el 49 % de las jurisdicciones evaluadas cumplían parcialmente con las normas aplicables a los proveedores de servicios de criptoactivos.
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